Přeskočit na obsah
David PokornýFinanční poradenství
Získat přehled

Nechci, abyste mi věřili. Chci, abyste mi rozuměli.

Ukážu vám celý obraz, abyste se mohli rozhodnout sami a s jistotou.

Zjistit, čím začítJak spolupráce probíhá
Můj portrét

Proč to dělám

Finanční rozhodnutí nevznikají ve vakuu.

K financím jsem se dostal, protože jsem chtěl pochopit, proč mohou dvě jednotlivě správná rozhodnutí společně vytvořit špatný výsledek.

Hypotéka ovlivňuje rezervu. Pojištění chrání příjem, ze kterého se splácí. Investice potřebují čas i prostor v rozpočtu. Postupně mi došlo, že smysl nemá hledat nejlepší produkt izolovaně, ale pochopit celý životní kontext člověka.

Nechci, abyste odešli jen s novou smlouvou. Chci, abyste rozuměli tomu, proč je další krok správný právě pro vás.

Jak přemýšlím

Nejdřív chráníme to podstatné. Potom stavíme to, kam míříte.

Nezačínám produktem. Nejdřív si společně srovnáme pořadí: co chránit, co budovat a jak obě části propojit do jednoho plánu.

  1. Nejdřív základ

    Nejdřív potřebuji vědět, co nesmí být ohrožené.

    Příjem, majetek a odpovědnost tvoří základ, který musí obstát i ve chvíli, kdy se život nevyvíjí podle plánu.

  2. Potom cíle

    Na pevném základu můžeme stavět to, kam míříte.

    Vlastní bydlení, studium dětí nebo finanční nezávislost potřebují čas, prostředky a prostor v rozpočtu.

  3. Vždy jako celek

    Každé rozhodnutí musí fungovat v obou vrstvách.

    Nejde o šest oddělených produktů. Jde o jeden plán, který chrání váš příjem i majetek a pomáhá vám dosahovat dlouhodobých cílů.
Jedno pravidlo

Dobrý finanční plán neřeší jen to, čeho chcete dosáhnout. Musí zároveň chránit všechno, na čem vaše cesta stojí.

Osobně

Za každým plánem vidím konkrétní život.

Můj portrét při pracovním rozhovoru
Co považuji za dobré doporučení?
Takové, které můžete dlouhodobě skutečně dodržet — nejen obhájit v tabulce.
Co při rozhodování hlídám?
Dopad na rozpočet, rezervu a další plány. Jedna výhoda nesmí schovat problém jinde.
Kdo má poslední slovo?
Vy. Mojí rolí je udělat v možnostech jasno, ne rozhodnout za vás.

Dohoda od začátku

Aby bylo od začátku jasno.

Dobrá spolupráce stojí na otevřenosti, ale také na jasných hranicích. Proto říkám rovnou, co ode mě můžete čekat — a co ne.

Co můžete očekávat

Co ode mě čekat nemusíte

  1. Nejdřív otázky

    Co můžete očekávat

    Otázky dřív než doporučení.

    Co ode mě čekat nemusíte

    Tlak na rychlé rozhodnutí.

  2. Jasné souvislosti

    Co můžete očekávat

    Souvislosti vysvětlené normálním jazykem.

    Co ode mě čekat nemusíte

    Řešení jednoho produktu bez ohledu na zbytek vaší situace.

  3. Možnosti a dopady

    Co můžete očekávat

    Možnosti s jasně vysvětlenými dopady a pořadím.

    Co ode mě čekat nemusíte

    Slib univerzálního řešení pro každého.

  4. Vaše rozhodnutí

    Co můžete očekávat

    Konkrétní další krok, o kterém rozhodnete vy.

    Co ode mě čekat nemusíte

    Citlivé údaje nebo dokumenty hned při prvním kontaktu.

Ověřitelné informace

Důvěra nemusí stát jen na dojmu.

Registraci, profesní postavení i odborné zkoušky uvádím s odkazy na původní zdroje a dokumenty.

ČNB

Registrace v evidenci České národní banky

Můj záznam v registru: David Pokorný, IČO 09016236.

Ověřit registraci

Zkušenost klientky

Důležitější než vlastní slib je zkušenost zvenku.

Google recenze · 5 z 5
„Oceňuji individuální přístup, dlouhodobé myšlení a skutečný zájem o mou finanční situaci.“
Denisa Řezníčková
První krok

Můj přístup už znáte. Teď pojďme zjistit, co dává smysl právě vám.

Stačí stručně popsat, co právě řešíte. Bez dokumentů, smluv a citlivých finančních údajů.

Zjistit, čím začít